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US-Pleite-Bank auch in China tätig China: Silicon Valley Bank-Pleite Problem für Tech-Firmen

Silicon Valley Bank China

Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) hat auch in China für Aufregung gesorgt, da die US-Bank lange Zeit ein wichtiger Finanzierungspartner für viele aufstrebende Technologieunternehmen und insbesondere Biotech-Firmen war. Zahlreiche Unternehmen sind besorgt darüber, dass potenziell Millionen von Dollar gefährdet sind. Chinesische Regulierungsbehörden suchen nun nach einer Lösung für das lokale Joint Venture der Silicon Valley Bank.

Silicon Valley Bank – Ein wichtiger Partner für Technologieunternehmen in China

Die Pleite der Silicon Valley Bank (SVB) hat Schockwellen bis nach China gesendet. Die auf den Technologiesektor spezialisierte Silicon Valley Bank war lange Zeit ein wichtiger Finanzierungspartner für viele aufstrebende Technologieunternehmen in China.

Die inzwischen gescheiterte SVB hatte eine einzigartige Rolle in der Bankenszene in China. Sie hatte etwa 2.200 Kunden und beriet Regulierungsbehörden, die bestrebt waren, den Technologiesektor des Landes aufzubauen. Die in Santa Clara, Kalifornien, ansässige Bank unterstützte Start-up-Unternehmen, die nicht alle Banken, insbesondere die großen kommerziellen Banken in China, aufgrund höherer Risiken akzeptieren würden.

Dabei verfolgte die Silicon Valley Bank zwei verschiedene Strategien, um in China tätig zu sein. Zum einen betrieb sie vollständig eigene Niederlassungen in wichtigen Tech-Zentren wie Peking, Shenzhen und Shanghai, wo sie Start-ups dabei half, ihre Überseefinanzierung zu verwalten. Zum anderen ging sie eine 50-50 Partnerschaft mit der Shanghai Pudong Development Bank ein, die auch als SPD Silicon Valley Bank bekannt ist und nach einem ähnlichen Modell wie SVB arbeitet.

Laut einem Bericht der Financial Times hatte die Bank in den letzten Jahren jedoch ihre Kreditvergabe an chinesische Startups reduziert. Grund dafür war unter anderem die zunehmende regulatorische Unsicherheit in China sowie die wachsende Konkurrenz durch lokale Finanzinstitute.

Silicon Valley Bank besonders wichtig für Biotech-Unternehmen

Silicon Valley Bank war insbesondere bei chinesischen Biotech-Firmen beliebt, die zwischen den USA und China tätig waren. Mehr als ein Dutzend Technologie- und Life-Science-Unternehmen, die in Hongkong gehandelt werden, führen SVB als eine ihrer Hauptbanken auf, was potenziell Millionen von Dollar gefährden könnte, die für langfristige klinische Entwicklungsprogramme bestimmt waren. Zahlreiche Start-ups und Biotechnologie-Unternehmen veröffentlichten in den letzten Tagen Statements, um ihre Anteilseigner und Lieferanten zu beruhigen, darunter auch BeiGene, eines der größten Biotech-Firmen oder Zai Lab, die sowohl in China als auch in den USA tätig sind. Die eingefrorenen Summen würden das Tagesgeschäft nicht beeinträchtigen, da die Summen jeweils einen relativ kleinen Teil der Cash-Reserven darstellen würden.

Auf chinesischen Social-Media-Plattformen gab es die Befürchtung, dass die Rückerstattungen möglicherweise nur für Kunden in Amerika gelten könnten. Nach Angaben von amerikanischen Experten sei dies aber unbegründet. Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) würde die Einlageninhaber nicht nach Nationalitäten kategorisieren und chinesische Kunden benachteiligen.

Chinesische Regulierungsbehörden suchen nach einer Lösung für Silicon Valley Bank in China

Chinesische Regulierungsbehörden suchen eilig nach einer Lösung für das lokale Joint Venture von SVB, an dem die US-Bank zu 50 Prozent beteiligt ist. Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank könnte bedeuten, dass es gemäß den chinesischen Vorschriften für kommerzielle Banken nicht mehr als Hauptaktionär des Joint Ventures zugelassen wird. Eine Möglichkeit besteht darin, dass die Shanghai Pudong Development Bank SVBs Anteil übernimmt. Es gibt jedoch noch keine konkreten Pläne, da dies von der Einschätzung der Zukunftsaussichten des Joint Ventures und der Fähigkeit der SPDB abhängt, eine weitere Banklizenz in dieser regulatorischen Umgebung zu erhalten. Das Joint Venture erlitt im ersten Halbjahr 2022 einen Verlust von 5,5 Millionen Yuan bei einem Umsatz von 195 Millionen Yuan.

Laut der Zeitung Shanghai Securities News sagte Xuan Changneng – stellvertretender Gouverneur bei der Chinesischen Zentralbank – auf dem Global Asset Management Forum in Peking, dass der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank zeige, wie schnelle geldpolitische Verschiebungen Auswirkungen hätten. Einige Finanzinstitute hätten sich daran gewöhnt, ihre Bilanzen in einer Umgebung mit wenig Zinsvolatilität zu führen, wodurch sie keine Sensibilität für kurzfristige oder große Schwankungen bei den Zinssätzen entwickelt hätten.



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