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FDIC-Mitteilung JP Morgan übernimmt die First Republic Bank – offizielle Meldung

JP Morgan übernimmt die First Republic Bank und beendet damit die wochenlange Krise um die Bank. Die Einleger können aufatmen.

Skyline von New York

Die enormen Mittelabflüsse der First Republic Bank aus dem ersten Quartal, die vor einer Woche vermeldet wurden, haben die Vertrauenskrise in die Bank eskalieren lassen. Der Absturz war wohl unumkehrbar, es musste eine Rettung für die Bank gefunden werden, an der seit Tagen gearbeitet wurde. Vor wenigen Minuten hat die US-Einlagensicherung FDIC folgende Meldung veröffentlicht, hier im Wortlaut, übersetzt (wichtige Stellen fett markiert): Die First Republic Bank mit Sitz in San Francisco wurde heute vom kalifornischen Ministerium für Finanzschutz und Innovation geschlossen, und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) wurde zum Insolvenzverwalter ernannt. Um die Einleger zu schützen, schließt die FDIC einen Kauf- und Übernahmevertrag mit JPMorgan ab, um alle Einlagen und nahezu alle Vermögenswerte der First Republic zu übernehmen.

JPMorgan hat ein Angebot für alle Einlagen der First Republic Bank abgegeben. Im Rahmen der Transaktion werden die 84 Geschäftsstellen der Bank in acht Bundesstaaten heute zu den üblichen Geschäftszeiten als Filialen von JPMorgan wiedereröffnet. Alle Einleger der First Republic Bank werden zu Einlegern von JPMorgan und haben vollen Zugriff auf ihre Einlagen.

Die Einlagen sind weiterhin durch die FDIC versichert, und die Kunden müssen ihre Bankverbindung nicht ändern, um ihre Einlagensicherung bis zu den geltenden Grenzen zu behalten. Kunden der First Republic Bank sollten weiterhin ihre bisherige Filiale nutzen, bis sie von JPMorgan Chase die Mitteilung erhalten, dass sie die Systemänderungen abgeschlossen hat, damit auch andere Filialen von JPMorgan ihre Konten bearbeiten können. Zum 13. April 2023 verfügte die First Republic Bank über eine Bilanzsumme von etwa 229,1 Milliarden Dollar und 103,9 Milliarden Dollar an Einlagen. Zusätzlich zur Übernahme aller Einlagen erklärte sich JPMorgan bereit, im Wesentlichen alle Vermögenswerte der First Republic zu erwerben.

Die FDIC und JPMorgan gehen außerdem eine Verlustbeteiligung an Einfamilien-, Wohn- und Geschäftskrediten ein, die sie von der ehemaligen First Republic Bank erworben haben. Die FDIC als Konkursverwalter und JPMorgan werden sich die Verluste und potenziellen Rückflüsse aus den unter die Verlustteilungsvereinbarung fallenden Krediten teilen. Durch die Verlustbeteiligung sollen die Rückflüsse aus den Vermögenswerten maximiert werden, indem sie im privaten Sektor verbleiben. Es wird erwartet, dass die Transaktion auch die Beeinträchtigungen für die Kreditkunden minimiert. Darüber hinaus wird JPMorgan alle qualifizierten Finanzverträge übernehmen.

Die Abwicklung der First Republic Bank erfolgt im Rahmen eines wettbewerbsintensiven Ausschreibungsverfahrens und führt zu einer Transaktion, die den Anforderungen des Federal Deposit Insurance Act (Gesetz über die Einlagensicherung) in Bezug auf die geringsten Kosten entspricht. Die FDIC schätzt, dass sich die Kosten für den Einlagenversicherungsfonds auf etwa 13 Milliarden Dollar belaufen werden. Dabei handelt es sich um eine Schätzung; die endgültigen Kosten werden ermittelt, wenn die FDIC die Zwangsverwaltung abschließt.



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1 Kommentar

  1. Man hat eine Bank gerettet aber nicht die zugrunde liegenden Probleme gelöst oder wenigstens gelindert. Ich gehe nicht davon aus, daß der Markt sich längere Zeit mit dieser Rettungsaktion beruhigen lässt.

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