Wie wird man reich durch Währungshandel? Fünfter Teil einer Serie: 23 Tradingfehler, der Turbo zum Gewinn!

8. Fehler: Das falsche Leben zum Fördern der falschen Emotionen

Die richtige Lebenssituation begünstigt unheimlich den Tradingerfolg bzw. kann ihn extrem verschlechtern. Wer zum Traden kommt, weil er in einer schlechten finanziellen Situation ist (im Extremfall sogar Schulden hat oder sich Geld borgt), hat oft mit großen Probleme zu kämpfen. Wenn man Geldsorgen hat und dann im Internet eine Seite findet, wo man „Fette Gewinne ohne Risiko und ohne Aufwand“ versprochen bekommt, dann kaufen viele einfach diese angebotenen Handelsprogramme und starten den Handel. Sie zahlen ihr letztes Geld (oder leihen es sich in der Familie) ein und merken gar nicht was sie da tun – sie haben weder die Grundlagen gelernt, noch irgendeinen Zusammenhang verstanden. Viele vernichten die Konten, füllen sie neu auf und vernichten sie immer wieder. Sie schieben es auf Pech, und borgen sich noch mehr Geld und starten erneut (wie viele haben sich schon dauerhaft mit Ihrer Familie verstritten, nur weil jemand sich Geld borgte für aussichtslose Sachen – das ist es niemals wert!). Sie haben keinen Plan und reiten sich immer tiefer rein. Ihr Problem ist einfach – sie brauchen so dringend Geld für ihre Ausgaben, dass sie sich total darauf versteifen Geld zu verdienen, koste es was es wolle. Sie übersehen sämtliche Risiken.

Das Beispiel soll zeigen, dass es unheimlich schwer ist Geld zu verdienen, wenn man nicht mal genug Geld hat um seine monatlichen Kosten zu decken. Das einzig richtige ist hier zu sagen „starte aktuell auf keinen Fall mit dem Traden, lerne maximal die Grundlagen“, besorge dir einen Job, bekomme dein Leben auf die Reihe, und wenn du ein geregeltes Leben hast, erst dann kann du überhaupt darüber nachdenken, mit dem Währungshandel anzufangen. Der Handelsstart sollte erst erfolgen, wenn man sich um seine monatlichen Ausgaben keine Sorgen machen muss, entweder weil man genug Geld oder Werte hat, oder weil man ein monatliches Einkommen hat, was ohne Probleme die monatlichen Ausgaben deckt. Ansonsten wird man keine Freude daran haben, man wird ständig auf Druck mögliche Trades suchen, nur weil man weiß, dass man dringend die Summe X bis zum Monatsende benötigt.

Man ist erst mit seinen Gedanken frei, wenn man nicht ständig an nötiges Geld denken muss. Genauso wie man erst eine Person wirklich lieben kann, wenn man sich selbst liebt, so kann man erst richtig Geld verdienen, wenn man nicht direkt Geld braucht und für seine monatlichen Ausgaben gesorgt ist. Man kann seinem Plan folgen, man kann auf genau die Trade Setups zum Einstieg warten, die man sich ausgearbeitet hat – man hat keinen Druck, man hat sich unter Kontrolle.

Der falsche Lebensstil kann sehr deutlich die falschen Emotionen bei einem Menschen bestärken. Auf folgende Emotionen sollte man achten, und wenn man sie bei sich bemerkt, sollte man sie unter Kontrolle bekommen (da man kein Roboter ist, wird man sie nie ganz losbekommen):
– Ungeduld: Man sucht dauernd nach Einstiegen und hält sich einfach nicht an seinen Plan
– Gierig: Trading ist anders als ein normaler Job. In einem normalen Job kann Gier einen härter arbeiten lassen. Im Trading entsteht genau das Gegenteil. Man begeht Fehler, man wird leichtsinnig, man will die Mengen erhöhen um schneller zum Ziel zu kommen, man handelt komplett anders als man es geplant hatte und das obwohl man weiß, dass der Plan seinen Grund hatte (man wollte das optimalste erreichen mit dem eigenen angepassten Risiko). Gier kann vieles mit einem Händler anstellen, man kann neidisch auf andere sein und es nachhandeln, oder man kann Positionen zu lange offenlassen, oder einfach nicht verkaufen und hoffen, dass sie wieder in den Gewinn geht. Durch Gier erhöht man sein Risiko auf einen nicht akzeptablen Wert. Also achten sie darauf ihren Tradingplan einzuhalten. Erhöhen sie in kleinen Schritten, wenn sie nicht anders können, aber lassen sie sich nicht von der Gier zu mathematisch dummen Entscheidungen hinreißen.
– Ängstlich: Wenn man ängstlich ist, kann man sich unmöglich an seinen Plan halten. Oft liegt es einfach daran, dass der Plan nicht genau berechnet wurde (oder man ihm nicht vertraut) oder dass der Risikoakzeptanzwert deutlich zu hoch ist. Reduzieren sie diesen Wert, und sie werden das Problem mit der Angst sofort lösen können. Denn nur so kann man es schaffen, keine Gelegenheiten zu verpassen.
– Überemotional: Wenn man seine Entscheidungen emotional trifft, statt mit dem puren mathematischen Ansatz (oder anderen berechenbaren Ansätzen), dann sollte man nicht mit dem Trading anfangen. Es gibt feste Regeln und Gesetzmäßigkeiten, mathematische Grundlagen, die man einfach berücksichtigen muss. Und einen Tradingplan kann man nur mit festen Regeln aufstellen. Halten sie sich an ihren Plan oder nehmen sie sich eine Woche Urlaub, und finden den Grund für die starke Emotionalität.

Generell sollten sie nicht handeln, wenn sie sich schlecht fühlen, sie müde sind oder einfach mal eine Pause brauchen. Man sollte topfit sein, um Spaß daran zu haben sinnvolle Entscheidungen zu treffen. Man muss jederzeit klare Gedanken haben und auch gegebenenfalls schnell entscheiden können. Nicht zu handeln kann eine sehr gute Entscheidung sein, und einem viel Geld ersparen. Große Verluste, die man sich erspart, sind auch große Gewinne (denn der Gesamtgewinn wird dadurch enorm gesteigert).

Gesundheit ist eines der wichtigen Dinge, die man sich immer (so gut wie möglich) erhalten sollte. Was nützt es, viel Geld zu verdienen, wenn man keine Möglichkeit hat, es auszugeben. Sie sollten also regelmäßig mal zum Fitnesssport gehen (oder andere sportliche Betätigungen), gerade ein gesunder Rücken kann bei langem sitzen sehr wichtig werden. Keine Drogenexzesse, genug Schlaf, … sollten selbstverständlich werden.

9. Fehler: Fehlende statistische Auswertung, oder das Nutzen von wertlosen Kennzahlen

Eine wöchentliche Auswertung des Handelsergebnisses ist stark zu empfehlen.
Und zwar sollte für jede einzelne Handelsstrategie eine einzelne Auswertung erfolgen, und eine gesamte für sämtliche Werte des Händlers. Bei der ersten sieht man, wie sich die Handelssysteme über die Zeit entwickelten, und ob die Zahlen mit den geplanten Zahlen aus der Strategieerstellung und dem Backtest übereinstimmen. Eventuellen Fehlern oder Marktveränderungen kommt man so sehr schnell auf die Spur. Mit der gesamten Auswertung sieht man die Entwicklung des Gesamtvermögens des Händlers – einzelne Konten sind völlig ohne Bedeutung, nur das Gesamte zählt.

Mit der PuMa-Methode hält man es einfach – man benutzt nur sinnvolle Kennzahlen und lässt alle sinnlosen weg, die kaum einen Wert besitzen oder nur mit sehr vielen anderen Kennzahlen überhaupt zusammen einen Sinn machen, um überhaupt etwas ausdrücken. Auf alle Kennzahlen kann ich hier nicht eingehen. Das würde einen extra Artikel benötigen, aber ich will einige wichtige und einige total unwichtige erwähnen.

Das gesamte Trading lässt sich mit drei Kennzahlen auswerten und beschreiben. Keine weiteren sind nötig (bei speziellen Handelsstrategien gibt es Ausnahmen). Das Ziel der PuMa-Methode ist es immer, einen möglichst linearen Verlauf der Equity-Kurve der gesamten Werte des Händlers zu erreichen (also die Amplitude möglichst klein zu halten). Folgende drei Kennzahlen benötigt die Auswertung:
– Gewinn in Geld
– Maximaler Drawdown in Geld
– Die Equity-Kurve über die Zeit (grafisch dargestellt, um die Gewinn- und Drawdownverteilungen zu sehen)

Mit diesen drei kann man perfekt seine Systeme vergleichen, optimieren und ergänzen.

Für die Entwicklung des Gesamtvermögens des Händlers braucht man noch zusätzlich den aktuellen Verkaufswert aller Vermögensgegenstände minus die Schulden (und zwar für den Start- und Endzeitpunkt der Berechnung). Ich gehe auf der folgenden Seite darauf nochmal genauer ein.

Was sind aber z. B. drei unnötige Kennzahlen für Zeiträume:

– aufaddierte Pips gewonnen/verloren: Einen einzelnen Trade in Pips auszuwerten ist super, aber die Pips aufaddiert in der gesamten Monatsstatistik oder Jahresstatistik zu erwähnen ist nahezu nutzlos. Denn aufaddierte Pips sind eine Kennzahl, die null aussagt. Weder weiß man ob man gewonnen oder verloren hat, noch wieviel. Der Pipvalue ist je nach Währung und Handelsgröße anders. Man kann leicht 1000 addierte Pips am Monatsende im Gewinn sein und tauende Euros Verluste haben, sogar wenn man immer dieselbe Lotgröße tradet und keinen Teilverkauf macht. Und wenn ich 10-mal eine 0,1 Lot Order eröffne statt einer 1 Lot Order, habe ich den 10-fachen Pipwert gewonnen, aber null mehr erreicht. Leider verwenden viele Webseiten oder Händler diesen Wert, ohne zu wissen wie nutzlos er ist.
– Balance: Balance ist der aktuelle Kontostand (Equity) minus die offene Gewinne und Verluste. Dieser Wert ist sowas von nutzlos, man braucht ihn einfach nie. Alles wird über die Equity berechnet, und fertig. Gerade Betrüger haben die Balance entdeckt, um schön offene Verluste zu verschweigen.
– Prozentualer Anteil positiver Trades: dieser Wert sagt null aus (weder ob man im Gewinn oder im Verlust ist, noch wie hoch), da man ja nicht weiß wie hoch der Stop Loss war und der Take Profit, um den Wert zu erreichen. Mit einem 1000 pip Stop Loss und einem 1 pip Take Profit wird mein Gewinnanteil ziemlich hoch sein. Man müsste also bei diesem Wert ständig den Stop Loss und den Take Profit mit angeben um eine wertvolle Aussage zu erhalten (und das auch nur, wenn man immer dieselbe Lotzahl in derselben Währung nimmt, sonst haut das auch nicht hin, und sagt immer noch nichts darüber aus, ob man im Gewinn liegt).

Auf Kennzahlen, die unheimlich viele Zusätze brauchen, damit sie überhaupt auch nur den kleinsten Sinn ergeben, solltet ihr einfach total verzichten.

Um nochmal genauer auf den Punkt der Entwicklung des Gesamtvermögens des Händlers zu kommen: Was ich auf jeden Fall empfehle… verabschiedet euch vom Berechnen einer Performance für ein einzelnes Konto (die Strategien werden ja sowieso schon einzeln berechnet). Berechnet nur eure Gesamtperformance: Addiert sämtliche Werte zusammen die ihr habt (Bargeld, Auto, Immobilien, Aktien, Broker Konten, Unternehmensanteile… minus die Schulden) und vergleicht die Stände zwischen Jahresanfang und Jahresende oder Monatsanfang und Monatsende. Nur so kommt ein fairer Wert heraus, den man auch für die Berechnungen im Vergleich verwenden kann. Denn es macht einen gewaltigen Unterschied, ob man ein 10.000 Euro Brokerkonto bei einem gesamten Wertebestand von 100.000 Euro auf 20.000 Euro in den Gewinn tradet mit einem Drawdown von 80% des Depots, oder ob man das macht bei einem gesamten Wertebestand von 12.000 Euro. Das Risiko bei der zweiten Variante wäre dramatisch höher gewesen, und wird langfristig wenig Erfolgschancen haben. Und nur wenn man diese Kennzahlen hat, kann man wirklich unterschiedliche Händler vergleichen. Einzelne Konten sagen (wie schon oft besprochen) einfach Null aus. Außerdem kann man nur mit einem gesamten Wertebestand seinen Risikoakzeptanzwert sinnvoll bestimmen.