US-Behörden müssen bis Montag Lösung finden sonst droht Flächenbrand Silicon Valley Bank Pleite: Droht ein weltweiter bank run?

Die Pleite der Silicon Valley Bank schlägt weltweit Wellen – man fürchtet nun einen Flächenbrand durch einen bank run in vielen Ländern, wenn die Aufsichtsbehörden in den USA nicht bereits am Montag eine Lösung für sogenannte unversicherte Kundeneinlagen bei der kalifornischen Bank präsentieren können. Erste Gespräche zwischen Vertretern des Einlagensicherungsfonds FDIC und der US-Notenbank Fed laufen bereits. Aber die Uhr tickt – passiert im Laufe des morgigen Montag nichts, droht ein bank run vor allem auf regionale Banken in den USA.

Pleite der Silicon Valley Bank: Bank run in vielen Staaten der Welt?

Die Auswirkungen des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank beginnen sich weltweit zu verbreiten, wie Boomberg berichtet.

Startup-Gründer in der kalifornischen Bay Area geraten in Panik, wenn es um den Zugang zu Geld und die Bezahlung von Mitarbeitern geht. Die Furcht vor einer Ansteckung hat Kanada, Indien und China erreicht. In Großbritannien steht die Silicon Valley Bank-Einheit kurz vor der Insolvenz, hat bereits den Geschäftsbetrieb eingestellt und nimmt keine neuen Kunden mehr an. Am Samstag forderten die Chefs von rund 180 Technologieunternehmen in einem Schreiben den britischen Schatzkanzler Jeremy Hunt auf, zu intervenieren.

„Der Verlust von Einlagen hat das Potenzial, den Sektor zu verkrüppeln und das Ökosystem um 20 Jahre zurück zu werfen“, heißt es in dem Schreiben, das Bloomberg vorliegt. „Viele Unternehmen werden über Nacht in die unfreiwillige Liquidation geschickt werden“.

Dies ist nur der Anfang. Die Silicon Valley Bank hatte auch Niederlassungen in China, Dänemark, Deutschland, Indien, Israel und Schweden. Die Gründer warnen davor, dass die Pleite der Bank ohne staatliches Eingreifen Start-ups auf der ganzen Welt auslöschen könnte. Das Joint Venture der SVB in China, die SPD Silicon Valley Bank Co. versuchte über Nacht, die Kunden vor Ort zu beruhigen, indem es sie daran erinnerte, dass die Geschäfte unabhängig und stabil waren.

„Diese Krise wird am Montag beginnen“ – warnen britische Startups

„Diese Krise wird am Montag beginnen, und deshalb fordern wir Sie auf, sie jetzt zu verhindern“, so die Gründer und Geschäftsführer der britischen Startups in dem Brief an Hunt. Zu den in dem Brief genannten Unternehmen gehören Uncapped, Apian, Pockit und Pivotal Earth.

Hunt sprach am Samstagmorgen mit dem Gouverneur der Bank of England über die Situation, und der Wirtschaftsminister des Finanzministeriums hielt im Laufe des Tages einen runden Tisch mit den betroffenen Unternehmen ab, so das Finanzministerium.

Das britische Finanzministerium hat damit begonnen, Startups zu befragen, wie viel Geld sie auf dem Konto haben, wie hoch ihr ungefährer Bargeldverbrauch ist und ob sie Zugang zu Bankfazilitäten bei der Silicon Valley Bank und darüber hinaus haben, sagten zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen, die nicht genannt werden wollten, weil die Informationen nicht öffentlich sind. Das Finanzministerium lehnte es ab, die Umfrage zu kommentieren.

Die Gründer warteten gespannt auf das Ergebnis des Runden Tisches und auf Informationen darüber, wie mit ihren Einlagen bei der Bank verfahren werden würde. Toby Mather, CEO des in Großbritannien ansässigen Bildungssoftware-Start-ups Lingumi, hat 85% der Barmittel seines Unternehmens bei der Silicon Valley Bank. Er hat versucht, einige seiner Konten zu übertragen, aber am Samstagabend war er sich nicht sicher, ob das funktioniert. „Für uns geht es um Leben und Tod“, sagte er. „Diese Dinge schienen vorher so banal zu sein“.

Jack O’Meara, Gründer des Londoner Genomik-Startups Ochre Bio, verbrachte das Wochenende mit dem erfolglosen Versuch, Einlagen von der Silicon Valley Bank abzuziehen. „Wenn nicht eingegriffen wird“, sagte er, „könnte das wirklich eine ganze Generation von Unternehmen auslöschen.“

Wie in den USA sind auch im Vereinigten Königreich einige Silicon Valley Bank-Einlagen versichert, aber es war unklar, wann diese Gelder verfügbar sein würden. Eine tiefere Sorge der Startup-Führungskräfte ist, dass der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank künftige Finanzierungen von Risikokapital in das Vereinigte Königreich abwürgen würde, wo die Unternehmen bereits durch den Brexit behindert werden.

Die Auswirkungen der Silicon Valley Bank-Pleite in Asien

Auch Asiens Tech-Führungskräfte versuchen krampfhaft, die möglichen Auswirkungen abzuschätzen. In Singapur berichteten Finanziers und Unternehmer bei einem Treffen von Wharton-Absolventen im Shangri-La über die Folgen des Vorfalls, während Gründer und Investoren bei einer Konferenz in Mumbai über nichts anderes sprachen.

„Die Auswirkungen des Silicon Valley Bank-Vorfalls auf die Technologiebranche sollten nicht unterschätzt werden“, so die Analysten um Liu Zhengning von China International Capital Corp. in einer Mitteilung. Einlagen sind für Technologie-Startups von entscheidender Bedeutung, da sie in der Regel viel Bargeld benötigen, um hohe Ausgaben wie Forschungs- und Entwicklungskosten und Mitarbeitergehälter zu bestreiten, so die Analysten.

„Wenn diese Bareinlagen schließlich im Zuge eines Konkurses oder einer Umstrukturierung wertberichtigt werden müssen, könnten einige Tech-Firmen mit hohen Cashflow-Spannungen konfrontiert werden“, so die Experten. „Die Risiken eines Konkurses sollten nicht ausgeschlossen werden.“

Die Auswirkungen in der Heimat der Silicon Valley Bank

Zurück im Silicon Valley hielt der US-Kongressabgeordnete Ro Khanna aus Santa Clara am späten Freitag eine Bürgerversammlung ab, an der mehr als 600 Personen teilnahmen, darunter Startup-Gründer, führende Tech-Unternehmen und SVB-Mitarbeiter. Die Veranstaltung dauerte mehr als 2,5 Stunden und konzentrierte sich in erster Linie auf kleine Unternehmen, die am Montag landesweit ihre Gehaltsabrechnungen erstellen müssen.

Kunden der Silicon Valley Bank in Kalifornien, darunter viele Startup-Gründer, standen am Freitag bei Kälte und Regen vor der Bankfiliale in der berühmten Sand Hill Road im Silicon Valley, klopften an die verschlossenen Glastüren und versuchten, Vertreter der Federal Deposit Insurance Corporation dazu zu bringen, ihre Fragen zu beantworten.

Eine Gründerin eines Drohnen-Start-ups sagte, dass eine Abhebung, die sie am Donnerstag vorgenommen hatte, nicht durchgeführt wurde und dass sie sich Sorgen um die Gehaltsabrechnung für ihre 12 Vollzeitmitarbeiter machte. Sie habe mehrfach versucht, die FDIC anzurufen, „aber die Nummer geht nicht ran“, sagte sie.

Ein anderer Kunde bemerkte, er hätte eine Flasche Whiskey mitbringen sollen, um sie herumzureichen, während sie warteten. Als er versuchte, von einem FDIC-Vertreter mehr Informationen zu erhalten, sagte er: „Versetzen Sie sich in unsere Lage“. Der Vertreter entschuldigte sich, bevor er die Glastür wieder schloss.

In der Welt der Ventur Capital-Unternehmen und Start-ups versuchen einige, vorübergehende Lösungen zu finden. Uncapped, ein britisches Finanztechnologie-Startup, das Kredite an andere Startups vergibt, kündigte an, dass es ein Notfinanzierungsprogramm auflegt, um Unternehmen dabei zu helfen, ihre Gehaltsabrechnungen und andere Verpflichtungen zu erfüllen, sowie längerfristige Überbrückungsdarlehen zur Unterstützung des Betriebskapitals.

Alexander Fitzgerald, Gründer des Breitband-Start-ups Cuckoo und ehemaliger Beamter des Finanzministeriums, wies darauf hin, dass die Finanzen britischer Start-ups aufgrund der Verlangsamung des Marktes für Risikokapitalfinanzierung bereits angespannt sind. „Britische Startups brauchen ein schnelles Eingreifen des Finanzministeriums“, sagte er.

In Kanada meldete die Silicon Valley Bank Financial Group im vergangenen Jahr 435 Millionen kanadischer Dollar (314 Millionen US-Dollar) an besicherten Krediten, doppelt so viel wie 212 Millionen kanadische Dollar im Jahr zuvor, wie aus behördlichen Unterlagen hervorgeht. Zu den Kunden gehören der E-Commerce-Softwareanbieter Shopify Inc. und das Pharmaunternehmen HLS Therapeutics Inc.

Die in Toronto ansässige Werbetechnikfirma AcuityAds Holdings Inc. gab am Samstag bekannt, dass sie 55 Millionen Dollar bei der Silicon Valley Bank eingezahlt hat, was mehr als 90% ihrer Barmittel entspricht. Das Unternehmen hatte den Handel mit seinen Aktien am Freitag nach einem Kurseinbruch von 14% unter Hinweis auf die „sich entwickelnde Situation“ bei der Silicon Valley Bank eingestellt.

FMW/Bloomberg