Allgemein

US-Behörden müssen bis Montag Lösung finden sonst droht Flächenbrand Silicon Valley Bank Pleite: Droht ein weltweiter bank run?

Folgen der Pleite bereits weltweit spürbar

Silicon Valley Bank Pleite weltweite Auswirkungen

Die Pleite der Silicon Valley Bank schlägt weltweit Wellen – man fürchtet nun einen Flächenbrand durch einen bank run in vielen Ländern, wenn die Aufsichtsbehörden in den USA nicht bereits am Montag eine Lösung für sogenannte unversicherte Kundeneinlagen bei der kalifornischen Bank präsentieren können. Erste Gespräche zwischen Vertretern des Einlagensicherungsfonds FDIC und der US-Notenbank Fed laufen bereits. Aber die Uhr tickt – passiert im Laufe des morgigen Montag nichts, droht ein bank run vor allem auf regionale Banken in den USA.

Pleite der Silicon Valley Bank: Bank run in vielen Staaten der Welt?

Die Auswirkungen des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank beginnen sich weltweit zu verbreiten, wie Boomberg berichtet.

Startup-Gründer in der kalifornischen Bay Area geraten in Panik, wenn es um den Zugang zu Geld und die Bezahlung von Mitarbeitern geht. Die Furcht vor einer Ansteckung hat Kanada, Indien und China erreicht. In Großbritannien steht die Silicon Valley Bank-Einheit kurz vor der Insolvenz, hat bereits den Geschäftsbetrieb eingestellt und nimmt keine neuen Kunden mehr an. Am Samstag forderten die Chefs von rund 180 Technologieunternehmen in einem Schreiben den britischen Schatzkanzler Jeremy Hunt auf, zu intervenieren.

„Der Verlust von Einlagen hat das Potenzial, den Sektor zu verkrüppeln und das Ökosystem um 20 Jahre zurück zu werfen“, heißt es in dem Schreiben, das Bloomberg vorliegt. „Viele Unternehmen werden über Nacht in die unfreiwillige Liquidation geschickt werden“.

Dies ist nur der Anfang. Die Silicon Valley Bank hatte auch Niederlassungen in China, Dänemark, Deutschland, Indien, Israel und Schweden. Die Gründer warnen davor, dass die Pleite der Bank ohne staatliches Eingreifen Start-ups auf der ganzen Welt auslöschen könnte. Das Joint Venture der SVB in China, die SPD Silicon Valley Bank Co. versuchte über Nacht, die Kunden vor Ort zu beruhigen, indem es sie daran erinnerte, dass die Geschäfte unabhängig und stabil waren.

„Diese Krise wird am Montag beginnen“ – warnen britische Startups

„Diese Krise wird am Montag beginnen, und deshalb fordern wir Sie auf, sie jetzt zu verhindern“, so die Gründer und Geschäftsführer der britischen Startups in dem Brief an Hunt. Zu den in dem Brief genannten Unternehmen gehören Uncapped, Apian, Pockit und Pivotal Earth.

Hunt sprach am Samstagmorgen mit dem Gouverneur der Bank of England über die Situation, und der Wirtschaftsminister des Finanzministeriums hielt im Laufe des Tages einen runden Tisch mit den betroffenen Unternehmen ab, so das Finanzministerium.

Das britische Finanzministerium hat damit begonnen, Startups zu befragen, wie viel Geld sie auf dem Konto haben, wie hoch ihr ungefährer Bargeldverbrauch ist und ob sie Zugang zu Bankfazilitäten bei der Silicon Valley Bank und darüber hinaus haben, sagten zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen, die nicht genannt werden wollten, weil die Informationen nicht öffentlich sind. Das Finanzministerium lehnte es ab, die Umfrage zu kommentieren.

Die Gründer warteten gespannt auf das Ergebnis des Runden Tisches und auf Informationen darüber, wie mit ihren Einlagen bei der Bank verfahren werden würde. Toby Mather, CEO des in Großbritannien ansässigen Bildungssoftware-Start-ups Lingumi, hat 85% der Barmittel seines Unternehmens bei der Silicon Valley Bank. Er hat versucht, einige seiner Konten zu übertragen, aber am Samstagabend war er sich nicht sicher, ob das funktioniert. „Für uns geht es um Leben und Tod“, sagte er. „Diese Dinge schienen vorher so banal zu sein“.

Jack O’Meara, Gründer des Londoner Genomik-Startups Ochre Bio, verbrachte das Wochenende mit dem erfolglosen Versuch, Einlagen von der Silicon Valley Bank abzuziehen. „Wenn nicht eingegriffen wird“, sagte er, „könnte das wirklich eine ganze Generation von Unternehmen auslöschen.“

Wie in den USA sind auch im Vereinigten Königreich einige Silicon Valley Bank-Einlagen versichert, aber es war unklar, wann diese Gelder verfügbar sein würden. Eine tiefere Sorge der Startup-Führungskräfte ist, dass der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank künftige Finanzierungen von Risikokapital in das Vereinigte Königreich abwürgen würde, wo die Unternehmen bereits durch den Brexit behindert werden.

Die Auswirkungen der Silicon Valley Bank-Pleite in Asien

Auch Asiens Tech-Führungskräfte versuchen krampfhaft, die möglichen Auswirkungen abzuschätzen. In Singapur berichteten Finanziers und Unternehmer bei einem Treffen von Wharton-Absolventen im Shangri-La über die Folgen des Vorfalls, während Gründer und Investoren bei einer Konferenz in Mumbai über nichts anderes sprachen.

„Die Auswirkungen des Silicon Valley Bank-Vorfalls auf die Technologiebranche sollten nicht unterschätzt werden“, so die Analysten um Liu Zhengning von China International Capital Corp. in einer Mitteilung. Einlagen sind für Technologie-Startups von entscheidender Bedeutung, da sie in der Regel viel Bargeld benötigen, um hohe Ausgaben wie Forschungs- und Entwicklungskosten und Mitarbeitergehälter zu bestreiten, so die Analysten.

„Wenn diese Bareinlagen schließlich im Zuge eines Konkurses oder einer Umstrukturierung wertberichtigt werden müssen, könnten einige Tech-Firmen mit hohen Cashflow-Spannungen konfrontiert werden“, so die Experten. „Die Risiken eines Konkurses sollten nicht ausgeschlossen werden.“

Die Auswirkungen in der Heimat der Silicon Valley Bank

Zurück im Silicon Valley hielt der US-Kongressabgeordnete Ro Khanna aus Santa Clara am späten Freitag eine Bürgerversammlung ab, an der mehr als 600 Personen teilnahmen, darunter Startup-Gründer, führende Tech-Unternehmen und SVB-Mitarbeiter. Die Veranstaltung dauerte mehr als 2,5 Stunden und konzentrierte sich in erster Linie auf kleine Unternehmen, die am Montag landesweit ihre Gehaltsabrechnungen erstellen müssen.

Kunden der Silicon Valley Bank in Kalifornien, darunter viele Startup-Gründer, standen am Freitag bei Kälte und Regen vor der Bankfiliale in der berühmten Sand Hill Road im Silicon Valley, klopften an die verschlossenen Glastüren und versuchten, Vertreter der Federal Deposit Insurance Corporation dazu zu bringen, ihre Fragen zu beantworten.

Eine Gründerin eines Drohnen-Start-ups sagte, dass eine Abhebung, die sie am Donnerstag vorgenommen hatte, nicht durchgeführt wurde und dass sie sich Sorgen um die Gehaltsabrechnung für ihre 12 Vollzeitmitarbeiter machte. Sie habe mehrfach versucht, die FDIC anzurufen, „aber die Nummer geht nicht ran“, sagte sie.

Ein anderer Kunde bemerkte, er hätte eine Flasche Whiskey mitbringen sollen, um sie herumzureichen, während sie warteten. Als er versuchte, von einem FDIC-Vertreter mehr Informationen zu erhalten, sagte er: „Versetzen Sie sich in unsere Lage“. Der Vertreter entschuldigte sich, bevor er die Glastür wieder schloss.

In der Welt der Ventur Capital-Unternehmen und Start-ups versuchen einige, vorübergehende Lösungen zu finden. Uncapped, ein britisches Finanztechnologie-Startup, das Kredite an andere Startups vergibt, kündigte an, dass es ein Notfinanzierungsprogramm auflegt, um Unternehmen dabei zu helfen, ihre Gehaltsabrechnungen und andere Verpflichtungen zu erfüllen, sowie längerfristige Überbrückungsdarlehen zur Unterstützung des Betriebskapitals.

Alexander Fitzgerald, Gründer des Breitband-Start-ups Cuckoo und ehemaliger Beamter des Finanzministeriums, wies darauf hin, dass die Finanzen britischer Start-ups aufgrund der Verlangsamung des Marktes für Risikokapitalfinanzierung bereits angespannt sind. „Britische Startups brauchen ein schnelles Eingreifen des Finanzministeriums“, sagte er.

In Kanada meldete die Silicon Valley Bank Financial Group im vergangenen Jahr 435 Millionen kanadischer Dollar (314 Millionen US-Dollar) an besicherten Krediten, doppelt so viel wie 212 Millionen kanadische Dollar im Jahr zuvor, wie aus behördlichen Unterlagen hervorgeht. Zu den Kunden gehören der E-Commerce-Softwareanbieter Shopify Inc. und das Pharmaunternehmen HLS Therapeutics Inc.

Die in Toronto ansässige Werbetechnikfirma AcuityAds Holdings Inc. gab am Samstag bekannt, dass sie 55 Millionen Dollar bei der Silicon Valley Bank eingezahlt hat, was mehr als 90% ihrer Barmittel entspricht. Das Unternehmen hatte den Handel mit seinen Aktien am Freitag nach einem Kurseinbruch von 14% unter Hinweis auf die „sich entwickelnde Situation“ bei der Silicon Valley Bank eingestellt.

FMW/Bloomberg

Lesen Sie auch



Kommentare lesen und schreiben, hier klicken

Lesen Sie auch

14 Kommentare

  1. Eine Möglichkeit der schnellen staatlichen Intervention wird die Unsicherheit den Märkten nehmen.
    Ein Eröffnungsgap gen Norden am Montag wäre denkbar.

  2. Da werden sie aber einige Billiönchen versprechen müssen und hoffen, dass sie das Versprechen nicht halten müssen.

  3. Dailymail.Com berichtet über das Risikomanagement bei der Silicon Valley Bank:

    https://www.dailymail.co.uk/news/article-11848705/Woke-head-risk-assessment-Silicon-Valley-Bank-accused-prioritizing-diversity-issues.html

    Silicon Valley Bank had NO head of ‚risk assessment‘ for nine months before it collapsed… as woke boss for Europe, Middle East and Africa was busy organizing a month-long Pride campaign and a ‚Lesbian Visibility Day‘

    By Helena Kelly For Dailymail.Com
    Published: 21:28 GMT, 11 March 2023

    Danach hat die Bank fast ein Jahr lang keinen chief risk officer (CRO) in der Zentrale gehabt. Jay Ersapah, CRO for Europe, Africa and the Middle East und stolze queer lesbian of color, hat unter „risk assessment“ anscheinend die Sicherheit von sexuellen Minderheiten, Schaffung von safe spaces und Förderung von pro-diversity initiatives und ‚underrepresented entrepreneurs‘ verstanden.

  4. Mal sehen, was die Bankkunden einer bekannten Großbank in der Schweiz machen werden.
    Bleiben sie cool, weil systemrelevante Banken ohnehin gerettet werden oder „bankrennen“ sie?

    (Lösung: Die Bank wird mit andalusischem Gold gerettet🤣).

  5. Wie sagt der Ami gerne: „hilarious“.

    Wenn ich als Privatmann Calls en masse kaufe, mich nicht absichere und es dann gar nicht gut läuft, den Staat oder die FED um Hilfe anrufe, dann…..lacht mich die Welt aus für Dummheit.

    Nicht so im Silicon Valley. Mit Liquidität zu Milliardären werden und die Helden der Welt sein.
    Wenn dann Gefahr droht für die Tech Start Ups und für Fonds wie die von Cathie (die größte Heldin),
    dann muss Hilfe kommen.

    Die auch kommen wird.

    Auf wessen Kosten?

    Hoffe tatsächlich auf eine grundlegende Säuberung.
    Back to normal.

    1. Dr. Sebastian Schaarschmidt

      Hilfe kommt definitiv nicht! Hier geht es um die Einlagen der Kunden, die durch die amerikanische Einlagensicherung abgesichert sind.

      Ein Bail Out wird definitiv nicht passieren. Keine Bange!

  6. Frage!
    Die Bank hattet Anleihen, die Sie jetzt mit Verlusten abstoßen musste.

    Wer hat die Anleihen von der Bank verkauft und sitzt jetzt auf fetten Gewinnen?

    1. Anleihen an die Bank verkauft

  7. @ Bärenstark, ich glaube nicht dass Powell wieder ein Notbremse Foul macht, er hat schon die gelbe Karte wegen der getürkten DISFLATIONS RALLY , wo er die ganze Börsenwelt verarscht hat. Da staunten selbst erfahrene Leute wie Jens Erhardt und Co.

  8. Diese Bank hat(te) in Frankfurt eine Niederlassung. In der BRD gibt es ungefähr 2000 Startups.
    Nur so meine Gedanken dazu.

  9. US Banken- Konto wie Flasche leer

    @ Columbo, ja die Credit Suisse wird wahrscheinlich von den Amis wieder gebüsst werden.Die FINMA hat nichts unternommen.Vielleicht war es wieder eine Ablenkung des Weltpolizisten, es könnte sein dass der selbsternannte Weltpolizist in nächster Zeit vor der eigenen Haustür genug zu tun bekommt wenn hunderte Regionalbanken kollabieren.

  10. Pingback: Bankenpleite - Finanzmarkt in Schieflage - Krisenlage an der Börse

  11. Dr. Sebastian Schaarschmidt

    Viel Lärm um nichts. Ein Sturm im Wasserglas. Ein „Bail Out“ wird definitiv nicht passieren. Natürlich dieser komische Hedgefonds- Manager, hat sich noch am Freitag, zu den absoluten Tiefstkursen dort eingedeckt und schreit jetzt : „Bail Out, Bail Out ! “ damit er seine,erst am Freitag gekauften Aktien ,schon am Montag mit über 500 Prozent Gewinn wieder verkaufen kann.

    Ein durchsichtiges Spiel dieses perfiden Spekulanten! Aber darauf fällt keiner rein.

    Und im Übrigen ist Amerika sowieso „Over Bank „. Nach der Finanzkrise entstanden über 1350 neue sogenannte Venture Capital Banken, Krypo- Banken, Silicon Valley Banken und sontiges Gedöhns ohne großen Mehrwert für die Gesellschaft.
    Die sammelten das Geld ihrer Kunden und versprachen 50,100,200 Prozent Gewinn pro Jahr und die gierigen Kunden schlugen zu: „Gier frisst Hirn! „.

    Braucht kein Mensch, kann alles weg.

    „Ein reinigendes Gewitter bringt am Ende des Tages Sonnenschein hervor! „.

  12. Cool! Die erste von vielen Zombie-Beiprodukte-Firmen ist Hopps gegangen.
    Und alle Zombie-Teilnehmer weinen. Buhuuh.
    Diese Firmen zu retten, bedeutet weiterhin Benzin in’s Inflations-Feuer zu gießen.
    Aktion => Reaktion = Konsequenzen.
    Das ist aber das letzte was Politiker und von denen installierte Institutionen wollen. Dann müssten sie ja zugeben, dass sie gelogen haben, die ganze Zeit!
    Super, dass es nicht ihr eigenes Geld-Vermögen ist, mit dem sie spielen, sondern euer Steuergeld!

Hinterlassen Sie eine Antwort

Ihre E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert




Meist gelesen 7 Tage