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Phänomen Smartphone-Banking Blackstone CEO erklärt, warum diese Bankenkrise kein echtes Problem ist

Blackstone CEO Steve Schwarzman erklärt aktuell, warum diese Bankenkrise kein wirkliches Problem darstellen soll.

Blackstone CEO Steve Schwarzman

Silicon Valley Bank und Signature Bank gingen schnell pleite, die Einlagen wurden komplett gerettet. Aber auch bei vielen anderen Regionalbanken in den USA sah man in den letzten Wochen und Monaten gigantische Mittelabflüsse. Liquidität ist also das Problem. Die Federal Reserve steuert gegen, und stellt Banken kurzfristig Kredite zur Verfügung, damit keine weitere Bank in einer Schieflage gerät. „Hört man“ auf die Börsenkurse am Gesamtmarkt, dann ist diese Bankenkrise eigentlich schon erledigt? Aktuell erklärt der CEO des Giganten Blackstone (Private Equity, Alternative Anlagen etc), warum diese Bankenkrise nicht wirklich ein ernsthaftes Problem sein soll.

Blackstone CEO: „Lediglich vorübergehendes Problem mit höheren Zinsen“

Blackstone CEO Steve Schwarzman geht davon aus, dass die meisten US-Banken die gegenwärtigen Turbulenzen in der Branche überstehen werden, wobei er die Turbulenzen eher auf die Nachwirkungen der Pandemie und neuer Technologie als auf eine Welle fauler Kredite zurückführt, so die Ausführungen bei Bloomberg. „Das Bankensystem befindet sich nicht in einer herkömmlichen Krise“, so sagt es Schwarzman in einem Interview in Tokio. „Wir haben lediglich ein vorübergehendes Problem mit den gestiegenen Zinssätzen und ein technologiebedingtes Problem mit den Einlagen. Und beides sind lösbare Probleme für die große Zahl der Banken.

„Krise über Handys ausgelöst“

Der rasche Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und zweier anderer regionaler US-Banken hat die Besorgnis geschürt, dass auch andere Banken einem Ansturm auf ihre Einlagen erliegen könnten. Handy-Apps, die es den Menschen ermöglichten, schnell zu kommunizieren und ihr Geld zu verschieben, in Verbindung mit einem massiven Anstieg der Einlagen nach der Pandemie, führten zu den aktuellen Turbulenzen, so Schwarzman. „Diese Krise wurde von Menschen ausgelöst, die über iPhones und andere Geräte in den sozialen Medien hörten, dass eine Bank in Schwierigkeiten sein könnte“, so sagt es der Milliardär und Mitbegründer von Blackstone. „Sie haben daraufhin in kürzester Zeit riesige Summen abgehoben und die Bank in den Ruin getrieben.“

Andere, darunter Jane Fraser, Vorstandsvorsitzende der Citigroup, haben ebenfalls auf die Rolle des mobilen Bankings hingewiesen, welches es den Einlegern ermöglicht, mit ein paar Mausklicks Millionen von Dollar zu transferieren. Zwar haben die steigenden Zinsen den Wert der von den Banken gehaltenen Anleihen verringert, aber die meisten von ihnen „sind Staatspapiere, die, wenn man lange genug wartet, zurückgezahlt werden“, so Schwarzman. Die Kredite seien „in guter Verfassung“ und die Banken verfügten über weitaus größere Kapitalpuffer als noch vor 15 Jahren, fügte er hinzu.

Trennung zwischen Banken mit Einlagen und anderen Unternehmen

Steve Schwarzman macht einen Unterschied zwischen Banken und Finanzunternehmen, die keine Einlagen verwalten. „Es ist wichtig zu verstehen, dass das Risiko wirklich auf das Bankensystem beschränkt ist, weil es um Einlagen geht, und fast nichts mit anderen Arten von Finanzinstituten zu tun hat, die nicht die Anforderung haben, den Leuten ihr Geld sofort zu geben. Das Flaggschiff von Blackstone, der private Immobilienfonds Blackstone Real Estate Income Trust, sah sich ebenfalls dem Druck der Anleger ausgesetzt, Gelder abzuziehen, was zu einer viermonatigen Einschränkung der Abhebungen führte.

Steve Schwarzman sagt jedoch, dass die Immobilieninvestitionen von Blackstone in guter Verfassung seien, und merkte an, dass das Unternehmen die Investitionen in Bürogebäude reduziert habe, während andere Märkte, wie z. B. Lagerhäuser, gut liefen. Steve Schwarzman sagt auch, er beobachte genau, ob die Probleme bei Banken und die höheren Zinssätze das globale Wachstum schwächen werden. Es sei „logisch“, dass die Zinserhöhungen der US-Notenbank die Wirtschaft verlangsamen und die Bewertungen von Vermögenswerten unter Druck setzen würden. Dies würde Blackstone, das Ende 2022 über 187 Milliarden Dollar an trockenem Pulver verfügte, Kaufgelegenheiten bieten. „Es wird der richtige Zeitpunkt kommen, um einen Großteil dieses Geldes einzusetzen“, so Schwarzman

FMW/Bloomberg



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